建信信托总裁孙庆文：信托业服务财富管理需求有“六大引擎”

在8月20日举行的中国财富管理50人论坛2022夏季峰会上，建信信托总裁孙庆文分享了对信托业如何服务客户财富管理需求的看法，提出了深挖信托差异化优势，打造财富管理六大引擎的观点。

中国财富管理市场方兴未艾麦肯锡研究报告预计，2025年财富管理市场规模将超过330万亿元建信信托发布的《2021中国家庭财富可持续发展报告》也显示，富裕人群对财富管理的热情高达94%，保值增值的愿望越来越强烈与此同时，财富管理的需求呈现多元化和个性化信托公司的产品和服务如何迭代升级才能满足客户的新需求孙庆文结合建信信托的探索，提出信托服务财富管理六大引擎

第一，秉持买方思维，搭建资产配置的开放多元化货架他认为，资产配置是衡量财富管理能力的关键参数只有坚持买方视角，真正做到以客户为中心，才能提供有温度的配置方案秉承买方思维和开放格局，信托机构的服务可以更加精细化，更好地了解客户的投资经验，资产负债，风险偏好等，从而真正建立起相互信任的伙伴关系

二是立足投研驱动，提升市场投资专业管理能力孙庆文表示，2022年以来，金融市场的大幅波动对信托机构在一二级市场的投资能力提出了更大的挑战他认为，投研先行是信托公司构建发展新格局的核心动力只有打造强大的行业专家团队，做好宏观政策和行业市场的研究和跟踪，才能充分把握股权市场和股权市场的投资机会，只有不断迭代产品思路和策略，才能成功打造证券投资，股权投资，财富管理百花齐放的创新高地

三是打破业务边界，构建内部财富管理协调机制信托机构横跨货币市场，资本市场和产业市场三大领域，可以在多个市场进行资产配置他们在业内有金融百货店的美誉这也意味着，信托机构天然具有为投资者提供多品类产品的优势信托机构要从‘业务导向’向‘客户导向’转变经营思路，大力发挥业务发展协同的独特优势孙庆文说

四是重塑传统优势，开辟具有信托特色的另类投资新赛道与其他资产管理机构不同，信托公司在房地产和基础设施投资方面积累了丰富的经验孙庆文认为，在信托文化向精耕细作转型的浪潮中，这种优势不能放弃，必须探索新思路和新领域

他介绍，近两年来，建信信托聚焦核心城市优质持有型物业，深度挖掘房地产等另类资产的全产业链价值，捕捉投资机会，积极满足高净值客户的多元化配置需求同时，建信信托重点布局公募REITs赛道目前已推出7只单只REITs，并全力拓展预REITs业务，进一步丰富了客户的投资选择

信托公司的投资转型要明确‘募投管退’的关键环节，全面重塑传统业务的流程和组织架构，为资产提供符合高净值客户风险偏好的稳定，可预期的现金流孙庆文说

孙庆文提出，第五个引擎是深化信任源，满足财富传承的多元化需求最近几年来，高净值人群逐渐意识到财富传承和风险隔离的重要性信托在账户管理，财产独立等方面的制度优势，促使家族信托和家族信托规模在2018年后出现井喷式增长家族信托市场目前已经进入常态化的应用，思考和运营管理时代，各类机构都在加大布局信托公司需要坚持有所为有所不为，利用好信托牌照的优势，要坚持行业发展的长远原则，保持核心竞争力只有实现可持续发展，才能更好地服务于家族的百年传承

此外，孙庆文还提出，要借力智能升级，优化客户委托体验，为信任和利益积蓄力量。

当前的财富管理市场机遇与挑战并存，为处于转型变革期的信托机构提供了更大的舞台在实现共同富裕的大背景下，我国信托机构应该有守正创新的韧劲做客户‘财富创造与财富管理’的专家顾问，做家族传承的终身信托孙庆文说